Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında, Şans ve bahis oyunlarını elektronik ortamda yürütülen yürütmekle yükümlüler ile elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılarına yönelik operasyon esaslarını yeniden düzenledi. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından geliştirilen ve MASAK Genel Tebliği'nde değişiklik öngören düzenleme, Resmi Gazete'de resmi olarak gizli olarak girdi. Tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik çerçevesinde, yükümlülerin “müşterini tanı” uygulamaları kapsamında izlemesi gereken usul ve esasları belirleniyor. Buna göre, basitleştirilmiş tedbir uygulanabilecek dahi her işlemin özelinde aklama ve terörün finansmanı riski ayrı ayrı değerlendirilecek. Riskli olarak uygulanan işlemlerde ve işlemlerde canlı kamusal bilginin sahibi kişi olması halinde basitleştirilmiş işlemden yararlanılamaz. Düzenleme ile emeklilik sözleşmeleri, emeklilik planları ve hayat sigortası başta olmak üzere sigorta işlemlerine ilişkin uygulamalar da güncellendi. Sigorta ve sigorta tazminatı, sigortalı veya sigortalı olan üçüncü kişilerin vereceği hasar ve tazminat ödemelerinde, kimlik almayı, nüfus ve vatandaşlık işleri genel müdürlüğü veri tabanı üzerinden düzenli olarak ve ödemeleri üçüncü kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabını tamamlaması gerekecek. Bu durumda imza örnek paketi zorunlu olmayacak. Şans ve bahis oyunlarını yalnızca elektronik ortamda beklemek zorunda olanlar ile e-ticaret aracı hizmet sağlayıcıları için ise müşteri kabulünden önce kimlik doğrulaması iade edilir. Buna göre, kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabından, yükümlü tarafından harcanan hesaba para transferi yapılmadan müşterinin kabulü ve hizmet sunumu mümkün olmayacaktır. Ayrıca kamu kurum ve kuruluşlarının yazılı talebiyle, hak sahiplerine yapılması zorunlu ödemeler için açılan banka hesaplarında da kimlik tespitine ilişkin yeni hükümler getirildi. Hak sahibine ödeme yapılmadan önce kimlik bilgilerinin doğrulanması yeterli olacak; Bu yeteneğin bazı düzenlemelik uygulamaları uygulanamayacak. Kimlik bilgileri tamamlanıncaya kadar hesapların kullanıma açılmasına izin verilmeyecektir. Kimlik bilgilerinin doğrulanması ile ilgili hükümler, 1 Şubat tarihinde kişisel olarak girilecek.